در ارزیابی ملی ریسک ۲۰۲۵ لوکزامبورگ، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی (VASPs) به عنوان نهادهای پرخطر برای پولشویی طبقه‌بندی شده‌اند. این گزارش نگرانی‌هایی را درباره مواجهه صنعت ارزهای دیجیتال با جرایم مالی برجسته می‌کند.
ریسک‌های ذاتی در ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی
بر اساس این گزارش، سطح ریسک ذاتی VASPs به دلیل عواملی مانند حجم تراکنش‌ها، دسترسی به مشتریان، کانال‌های توزیع، ساختارهای قانونی و دامنه بین‌المللی عملیات، به عنوان «بالا» ارزیابی شده است. در گزارش ارزیابی ریسک ۲۰۲۰، VASPs به عنوان یک ریسک نوظهور شناسایی شدند و در گزارش ۲۰۲۲، ریسک‌های مرتبط با دارایی‌های دیجیتال و ارزهای مجازی به عنوان بسیار بالا ارزیابی شدند.
تلاش‌های اتحادیه اروپا برای تنظیم بازار ارزهای دیجیتال
اتحادیه اروپا، که لوکزامبورگ یکی از اعضای بنیان‌گذار آن است، در حال کار بر روی تنظیم صنعت ارزهای دیجیتال است. بخشی کلیدی از این تلاش‌ها، چارچوب بازارهای دارایی‌های دیجیتال (MiCA) است که برای یکپارچه‌سازی مقررات ارزهای دیجیتال در تمام ۲۷ کشور عضو اتحادیه طراحی شده است.
از ژانویه، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های دیجیتال شروع به دریافت مجوز برای فعالیت قانونی در اتحادیه اروپا کرده‌اند. این شامل راه‌اندازی معاملات مشتقات تنظیم‌شده توسط صرافی ارز دیجیتال Kraken و دریافت مجوز مشابه توسط Crypto.com می‌شود.
پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال
با افزایش نقش ارزهای دیجیتال در اکوسیستم مالی گسترده‌تر، محبوبیت آنها برای پولشویی نیز افزایش یافته است. اوایل این ماه، پلیس هنگ کنگ ۱۲ نفر را در ارتباط با یک طرح پولشویی فرامرزی که به ارزهای دیجیتال و بیش از ۵۰۰ حساب بانکی جعلی متکی بود، دستگیر کرد.
گزارش‌ها حاکی از آن است که نیروهای انتظامی اروپا ۱۷ مظنون را به اتهام پولشویی بیش از ۲۱ میلیون یورو در ارزهای دیجیتال برای نهادهای جنایی مستقر در خاورمیانه و چین دستگیر کرده‌اند. در نتیجه این اقدامات، ۴.۵ میلیون یورو از اقلام از جمله پول نقد، ارز دیجیتال، ۱۸ خودرو، چهار تفنگ و چندین دستگاه الکترونیکی ضبط شد.
نتیجه‌گیری
با توجه به افزایش ریسک‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال و تلاش‌های بین‌المللی برای تنظیم این بازار، اهمیت نظارت و تنظیم دقیق‌تر این حوزه بیش از پیش احساس می‌شود. این اقدامات می‌تواند به کاهش ریسک‌های پولشویی و جرایم مالی مرتبط با ارزهای دیجیتال کمک کند.
